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【美股】做股票投资组合的注意事项有哪些,策略是什么

2021-06-22 21:00 / 融资 / 浏览(
美股做股票投资组合的注意事项有哪些,策略是什么 选择投资组合是构建投资组合的第一步,但制定有效的投资组合策略同样重要。 投资组合策略以一种为您提供最高回报同时承担最...

美股做股票投资组合的注意事项有哪些,策略是什么

选择投资组合是构建投资组合的第一步,但制定有效的投资组合策略同样重要。 投资组合策略以一种为您提供最高回报同时承担最低风险的方式将您的所有资产集中在一起。 有效的投资组合策略通常需要正确分配您的资产以实现多元化并定期重新平衡它们。

股票投资组合的策略是什么

资产分配

多元化是通过适当的资产配置来实现的,这涉及将您的投资组合划分为各种资产类别。对于股票投资组合,您可以根据行业、地区或资本规模划分您的资产。您如何分配资产取决于您的风险承受能力和时间范围。例如,一位 20 岁的投资者可能主要投资于小盘股,因为他有时间等待市场低迷。一位 75 岁的投资者购买股票可能会专注于蓝筹股和收益股,以在退休后保护他的投资组合。

美元成本平均值

许多投资者常用的投资组合策略是平均美元成本。目标是定期在您的投资组合中投资相同数量的资金,而不管股票的当前价格如何。根据 Fidelity Investments 的说法,当您继续在上涨和下跌的市场中购买股票时,该策略最有效。当股票价格较低时,您购买更多股票。当价格较高时,您购买的股票较少。平均美元成本的好处是,您可以通过每月投资少量美元来获利,而且如果自动存款,则几乎不需要管理。

日历重新平衡

日历重新平衡是一种根据您的喜好调整投资的简单方法。该策略是通过在预定时间(例如每月或每季度一次)分析您的投资资产来实现的。更频繁地重新平衡您的账户可能会导致高昂的交易成本,而每年等待一次可能会导致您的资产分配方式出现严重偏差。日历重新平衡允许您做出战略投资决策并消除投资的情绪方面。

阈值重新平衡

当您的资产分配发生一定百分比变化时,就会发生阈值重新平衡。根据《华尔街日报》的多丽安·佩鲁奇 (Dorianne Perrucci) 的说法,阈值再平衡通常发生在您的资产权重变化至少 5% 时。例如,股票市场中的某个特定板块依然强劲,因此会将您持有的科技股从您偏好的 60% 分配到 70%。要重新平衡您的投资组合,您需要出售您的投资或从另一个代表性不足的资产类别购买投资,以重新调整百分比。这种方法是有益的,因为您可以根据市场的变化做出快速的投资决策。

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