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一个人应该持有多少现金比较好?

2021-05-13 20:04 / 股票投资 / 浏览(
在市场动荡的情况下,许多对冲基金公开披露他们正在削减在股票市场的持仓量,转向基础广泛的指数基金或完全退出投机性头寸。 作为休闲零售的围观者,人们不禁想知道这种现象是...

在市场动荡的情况下,许多对冲基金公开披露他们正在削减在股票市场的持仓量,转向基础广泛的指数基金或完全退出投机性头寸。

作为休闲零售的围观者,人们不禁想知道这种现象是否值得担忧。如果没有机构资金来支撑市场,而交易量却在下降,那么,十年来最大的看涨趋势能否继续飞速增长,又有什么希望呢?

输入古老的格言,

“市场时间胜过市场时机”

每个人都容易说,很难付诸实践,尤其是对于那些持有已经上涨了数百个百分点并在警告市场崩溃后承受警告的股票的人。

甚至连我叔叔每周打来的电话都围绕着他,叫我卖掉我所有在Big Tech的股份,然后我点头同意,之后就不理他的建议了。

确实有一个简单的原因,因为那句古老的格言实际上在经济上和实际上都是有意义的。

根据彭博社最近发表的一项研究,买入和持有策略击败了日间和波动交易者用来预测某些股票的适当切入点的21个流行技术指标中的两个,但其中的两个都没有。这是经验证据。有大量的指标覆盖图表或依赖过多的经济信息的证据有时会比您想像的更不利于您的回报。

好吧,我不是要您继续做,YOLO今晚开市时会把所有剩余的积蓄,但是如果您持有的现金超过80%,则一定要考虑削减现金头寸。如果今年确实发生市场崩盘,那将是最容易发生的市场崩盘,因为每个人都在呼吁发生这种情况。过去几场在2016年,2008年和2000年发生的市场崩盘背后的潜在趋势是,它们都很难预测。没有人看到它的来临,它只是突然发生的。这就是为什么他们被称为崩溃的原因,因为那是每个人的投资组合流血最多的时候。但是,那些能够坚持那些流血日子的人是那些整体上更加积极的人,与那些试图低谷并惊慌失措的人相比。

我不必在这里插入任何证据。您可以在线搜索有关此声明的任何众包信息。但是,尝试确定最低点或叫高点并卖光与尝试在轮盘赌上获得成功一样是徒劳的。

我对所有阅读此书的人以及以后将要阅读此书的其他人的建议都很简单。无论我们处于何种市场状况,都不要以100%的现金持有。市场上总会有被低估的资产。您只需要知道它们的位置,然后付出很多努力就可以找到它们。如果人们在新闻中谈论资产,那很可能意味着您迟到了。另一方面,也不要全力以赴,这完全是不合理的。您总是在场外或在其他现金管理工具(例如货币市场基金)中需要一定水平的现金(我将在此很快写一篇文章),以确保您可以利用真正值得购买的逢低获利。

这里的关键在于知道何时以及如何旋转。开拓美国市场以外的投资视野。欧洲和中国市场都有被低估的宝石。我知道在STAR交易所上市的许多中国科技股的涨幅远远超过特斯拉今年以来的表现,因此,如果您真正有能力参与其中,机会是很多的。对于某些人来说,也可能是开始学习更复杂的金融工具(如普通的掉期交易和期权)的黄金时间,在这里您可以将资金用于对冲泡沫繁多的股市。对于初学者,您也可以在我们的YouTube频道上查看此全新的Options Masterclass系列。

仅出于披露目的,我持有大约30%的现金。没有确切的数字可以满足,因为这完全取决于自己的风险承受能力,但是我想说,一个健康的数字将全年徘徊在20%至30%的现金水平附近。这样可确保您控制适当的位置大小,同时仍保持足够的干粉。而且,除非您似乎有某种神奇的方法来确保存放在银行或床下的现金每年增长6%以上,否则我看不出我的建议会如何实现。

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