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美股中无本当冲是什么意思?为什么要小心违约交割

2021-07-02 20:14 / 股票投资 / 浏览(
当冲是什么意思? 当冲其实有两种种类,一个是『现股当冲』,另一个是『资券当冲』。 那一般我们讲的当冲会是讲『现股当冲』,因为现股当冲是比较常见、也是比较多人在使用的...

当冲是什么意思?

当冲其实有两种种类,一个是『现股当冲』,另一个是『资券当冲』。

那一般我们讲的当冲会是讲『现股当冲』,因为现股当冲是比较常见、也是比较多人在使用的方法,所以整篇文章我们会以台湾的现股当冲来当作主轴! (资券当冲就先跳过,因为这会牵扯到更复杂的融资融券)

那当冲的全名叫做『当日冲销(Day Trading)』,也就是当天买卖股票来赚取价差的做法,然后股票是完全不会放到下一个交易日做买卖的,也就是说你完全不留仓,所有买卖流程都会在单一个交易日去完成(收盘后不会有任何股票在手上的意思)。

简单来说呢,你看起来好像可以在开盘期间(台湾开盘时间,09:00~13:30)『无成本』的交易买卖股票,有点像是可以『零成本』买卖一些高股价的股票,如果开盘期间有上涨,看似真的没什么成本就可以赚钱的感觉,所以市场上有一些人会说「无本当冲」就是这个意思。

当然这个无本当冲的风气也是近5年内才开始慢慢被带起来,导致现在每天台股的成交额有差不多40%~50%是『当冲』制造出来的成交额。简单来讲,真正因为长期投资而去买卖股票的人并不是那么多,台股整体交易量是被当冲带起来的。

什么是违约交割?

在正式讲一些当冲的交易资格之前呢,我们一定要先来了解一些股市中的游戏规则,也就是我们常常听到的『交割程序、违约交割』。

如果你真的很想做当冲,那你一定要非常了解这两个游戏规则,否则你会损失掉非常多的钱,甚至也有可能吃上刑事责任...(这是非常认真的,所有券商也都有说明这一点)

正常交割程序

一般来说不管是台股还是美股,我们买卖股票正常都会有『 T+2 』的交割程序,那这个『 T 』就是你下单买股票成交的那一天,那过两天以后券商才会跟你『收款』。更简单来看,你要两天后才会被扣款买股票的钱,相反的,就是卖股票要两天后才会收到钱。

违约交割

那特别是台股,如果今天你想要做当冲,然后刚好你又想当冲『成交金额』比你『存款』多很多的股票的话,你就非常有可能会有「违约交割」的风险。

违约交割的意思就是「在交割期限内,你的户头余额不足,券商那边扣不到款项」。说白话一点就是你没有一手交钱一手交货,在金融市场就会成为没有信用的人。

违约交割的下场

那假设今天你真的不小心违约交割了,也就是说你没有在指定的交易日内准备充足的款项给证券商扣款的话,你就会进入「违约交割」的程序,通常这会有一些民事、刑事上的责任要负责。

民事责任:证券商可以向投资人索取违约金:最高可以索取成交金额的7%为上限。

刑事责任:看违约交割的情节多大,如果是会影响股市市场秩序的,会面临3年~10年相关刑责。

行政责任:委托买卖的帐户会被注销,且其他证券商可以拒绝接受投资人申请开户

美股当冲

如果你在美国券商那边当初开户开的是『现金张户』的话,那其实你不用担心有违约交割的问题,因为如果是现金帐户的话,如果你金额不足是没办法下单买股票的。

假如说你只有3,000美金,你想下一个4,000美金的股票,基本上你下单的那瞬间,系统就会告诉你「金额不足」,根本没办法让你下单买到股票,更不会有违约交割的问题!

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