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如何找到适合自己的投资体系?

2022-03-09 12:36 / 投资技巧 / 浏览(
性格合适并且有一个良好的心态外加学习一定的知识,我认为就足以获得一份不错的投资收益。但如果只是拥有知识,没有良好的心态和合适的性格其实是很难做好投资的。 巴菲特说过...

性格合适并且有一个良好的心态外加学习一定的知识,我认为就足以获得一份不错的投资收益。但如果只是拥有知识,没有良好的心态和合适的性格其实是很难做好投资的。

巴菲特说过:投资并不需要顶级的智商,超凡的商业头脑,而需要一个稳妥的思考框架作为决策的基础,最重要的是有能力控制自己的情绪。

所谓的思考框架和决策的基础,就是一个人的投资体系。

先说一下我对体系的看法,经常看到有人为了交易体系争的面红耳赤,首先我认为体系一定要结合自身的情况,适合自己才最重要,每个人的风险偏好、收益预期,性格都不一样,放弃自身情况,单纯去讨论哪种方法最好没有意义。

这就好比职业运动员也会各有各的特点,1米6的球员和1米9的高中锋去争论头球是不是好的进攻方式没意义,因为他们的基础条件就不一样。

所以体系我认为没有好坏之分,适合自己是前提。

有三个关键词,能赚钱,足够稳,可复制,先做到这三点再去尝试优化自己的体系。

01 对自身的定位要准确

做任何事情之前,我认为一定要先清楚自己的定位,明白自己的优势和劣势,尽量发挥自己的优势,回避自己的劣势。

杨绛先生说过这样一段话:无论人生上到哪一层台阶,阶下有人仰望你,阶上也有人在俯视你,你抬头自卑、低头自得,唯有平视才能看见真正的自己。

我们人类很容易被外界情绪感染,大多数时候也很容易高估自己,如果我们只是朝九晚五的工作,可能影响并不大,但在投资上如果不能正视自己,造成的结果就是,经常期望于赚自己能力以外的钱。

那我们有哪些优势和劣势呢?

大方向来说,对于我们个人投资者,优势是没有业绩压力,不用去和别人比赛,我们完全可以慢慢布局一些低估的企业,不用想着时时刻刻战胜别人,不用为了短期业绩不掉队,去干一些高风险的事,这其实可以大大降低我们的投资难度。

我们的劣势是获取信息的渠道较少,没有专业的团队,想去和机构拼消息的速度深度以及消息的反应能力,不是很容易,在自己劣势的区域战胜别人太难。

所以我的体系是不做短线,无论炒题材追热点是否可行,作为个人投资者我的精力是有限的,也没能力获得比别人更快更准确的信息。

我比较喜欢在别人唾弃的企业中找机会,因为不用和别人比拼业绩,有时间等市场认知转变,而不是为了年底排名去执着于寻找当前热点。

投资这件事别老执着于去找市场明天、下个周喜欢什么,时间越短越难预测,预测越多越易出错。

进一步,我对自己的定位,生活在一个小城市,学习普通,家境普通,见过的市面普通,努力和勤奋普通,活了几十年小范围内没有一件事能做到顶尖,基本可以认定我就是一个普通人。

作为一个普通人,在漫长的投资生涯中不犯错也是不可能的,所以我的体系出发点,就是自己一定会犯错。

那么怎么尽量减少犯错的影响呢?

首先就是适当分散,让自己不至于犯一次大错就彻底离场。

其次呢就是尽量买的便宜,留下足够宽的安全边际,任何一笔交易先去想最坏的结果,最坏的结果可以接受的情况下才考虑可能带来的收益。

当然追求买的足够便宜,一定会错过很多机会,但我认为这不重要,因为我们个人投资者的资金量,大多都是7~8位数,其实也并不需要那么多机会,每一两年能捡到一个极度低估的机会足以。

真正的成熟不是盲目的追求完美,而是直面自己的缺憾,每个人都有自己的缺点,在投资中扬长避短就好。

02 保持一个好心态

我们常听一句话「心态崩了」,一个人在心态失衡的时候是很难做出理性的决策的,一个不理性的决策,期望他能带来好结果,那也只能等待幸运女神眷顾了。

对于保持好心态,有以下几点:

01 别把投资当成一个比赛,无论什么体系,都不可能适合所有时期的市场,阶段性的慢很正常,自己快的时候不要得意忘形,别人快的时候不要轻易诋毁。

最近看到一些今年业绩不好的大V的发言,话里话外的意思,虽然今年自己慢但是走的是正道,那些今年赚钱多的人也迟早要亏回去。

其实完全没必要,这个世界上不仅仅有一种投资方法,我们可以不选择,但要允许别人选择,不该上升到道德绑架的层面。

02 我不会把所有资产集中在一个行业或一家企业,因为一旦所有资产押注在一个行业或一家企业,首先压力会很大,压力大的情况下决策失误的概率就会大大提高。

并且当大部分身家都压在一只股票上,名声、财富都和他捆绑到了一起,就很容易被蒙蔽双眼,容易屁股决定脑袋,听不得反对意见,忽略企业不好的消息。

甚至有时候即使看对了,也可能某一两年这家企业就是不受待见,这个时候是很难熬的,看着指数不停涨自己不赚钱,就很容易变成怨妇。

所以我的体系中一般都是3-5个主要持仓并且在不同行业。

03 我一般是左侧逐步建仓,价格到了我可以接受的范围我就会先买一些,如果股价继续下跌给了更高的概率和赔率,我会选择加大仓位。

为什么分批买,为的是让自己进退有据,涨了赚钱,跌了赚股票。当然这是在自己对企业商业模式判断准确的前提下。

如果想等到一个极端低的价格才开始买,有很大的可能错过,一旦一家企业你看好但没有买,他却上涨了10%,20%,这个时候就会非常影响心态,即使他依然便宜,也会不甘心,最终可能导致错过。

04对于一些短期涨幅过大的企业我会适当降低一些仓位,实际上当一家企业股价的涨幅远远超过业绩的涨幅时,这笔投资成功的概率和赔率就会下降,我认为适当降低一些仓位也是应该的。

总的来说为了能保持好心态,哪怕是降低一些收益都是值得的,因为人真的很难在心态失衡的情况下做出好的决策。

03 明白自己选择的概率

小概率的事可以靠运气对一次,对两次,但一件事情长期做,一定会面对大概率的结果。

这事只做一次,有可能出现小概率的结果,这事要做一生,不可能每次都是小概率的幸运发生在自己身上。

所以在股市我们一定要坚定的选择大概率成功的机会去投资。

去追高70、80甚至上百PE,却没什么业绩增长的企业,去买那些你根本看不懂逻辑的股票,去追各种题材,可能这一次幸运,但是不可能一直幸运。

股市的残酷在于,幸运一次往往不够,幸运一生又不可能。

04 分清错过和做错

错过没什么可怕的,这个市场几十个行业,几千家企业,我们不可能做到每家都了如指掌,你觉得高估他又涨了,你觉得不是好的商业模式但他却越来越优秀,这都很正常。

这个市场有人赚趋势的钱有人赚价值的钱,你不可能全都赚了,即使赚价值的钱,也一定有我们看不懂的价值。

投资中错过了很多机会无非是少赚钱甚至不赚钱,但是反复做错就会迫使你离开这个市场。

错过不是你的错,做错才是你的错。

如前文所说,对于个人投资者一两年能找到一家好企业足以,我们并不需要那么多机会,更何况在我们能力圈以外的也谈不上是机会。

05 在自己的能力圈内投资

投资有点像考试,你要不断的决策不断的判断,只有你持续作对才能持续得分。

但投资也有和考试不一样的地方,黑白给他取名为「自助考试」,就像我们吃自助餐一样,你可以去选自己喜欢的题。只要你足够理性只选自己会做的题,就足够战胜市场。哪怕只是定投沪深300也可以获得不错的收益。

大多数人在股市失败都是因为贪婪,总想从自己的能力圈以外找机会。

芒格说:得到一件东西的最好方式,就是让自己配得上它。

06 可复制的才是有意义的

为什么要在自己的能力圈内投资,为什么要有自己的投资体系?

因为可复制的才是有意义的,股市的赔率实际上并没有我们想象的高,靠运气、打探消息,真的对了一次来个翻倍无非几十万变成100万。

如果方法不可复制,最终对对错错,这些钱还是要亏回去,流水不争先,争的是滔滔不绝,只有坚持在自己能力圈内投资,有稳定的投资体系,才能保证一个较高的胜率,慢慢累积复利。

07 避免毫无意义的尝试

打探消息,或者问别人能不能买,这样投资,对了下次很难复制,错了也没办法吸取教训。

投资这事的难点在于,经常得不到正确的反馈,有时候一个错误的决策赚钱了,有时候一个正确的决策短期反而带来了损失。

如果投资的决策不是出自个人的思考,就会被短期的答案蒙蔽双眼走向错误的路。

投资体系是不可能一下就建成的,别人口中的方法和经验,如果自己不实践很难知道是否适合。

投资前期犯错并不可怕,首先刚入市本金少,其次没人能进入一个新领域不犯错,我们不能因为怕犯错就放弃自己思考自己决策,只有自己努力去做,才能在正确中总结经验,在错误中吸取教训,体系才可能越来越完善。

08 不做不合理的事,但要学会接受不合理

市场总有不理性的时候,股市经常有这样一种情况,自己的持仓大涨甚至高估就觉得理所当然。

如果是自己持有的企业没涨,别的企业大涨后估值偏高就冷嘲热讽,其实这毫无意义。

正因为市场不是时刻理性的,理性的投资者才有捡便宜的机会,我们既然享受了市场不理性时捡便宜的机会,就要理解市场不理性带来的局部高估。

投资这事,不嫉妒别人,努力做好自己。

09 懂得逆向思维,不要期望从一致看好中寻找机会

一家企业人人都看好,意味着这个市场绝大多数的参与者都买入了这家企业,这个时候他的定价往往是超过价值的。

相反一家企业充满分歧,甚至被一直看空的时候,反而有可能成为我们的好机会,一家企业人人都觉得他是垃圾,市场也给了他是垃圾的定价,但你发现他其实还有可以利用的地方,这个时候去买,最差的结果无非是按垃圾的定价买了垃圾,不会亏大钱,相反如果你的看法是正确的,就可能成为一笔非常优秀的投资。

但从众是我们人类的天性,一家企业人人都说好我们也附和也兴奋,别人都说垃圾的企业我们就嗤之以鼻。

但实际上在一个70%的人都亏钱的地方,跟随大多数人做选择,自然也很容易获得和大多数人一样的结果。

所以对于投资格雷厄姆说过:第一正确思考,第二独立思考

巴菲特说过:别人恐惧我贪婪,别人贪婪我恐惧。

芒格说过:反过来想,总是反过来想。

10 任何交易之前,先考虑最差的情况

我们亏钱的主要原因,往往是只想到了好的结果,却没考虑对应的风险。

甚至很多时候我们盲目追高买入,只想小概率的好结果,不想大概率的坏结果,然而在这个市场只做大概率成功的事才是生存下来的奥秘。

投资中我们犯的第一次错可能是运气不好,可能因为意外,但当你一边谩骂止损,一边又盲目进行下一次交易,这已经不是意外,而是你的选择。

11 学会聆听不同的意见

面对一个投资机会时,相同的观点顶多是给我们打气助威,不同的观点才能给我们带来更多思考,帮我们找到这笔交易的漏洞。

如果一家被大众一致唾弃的企业,所有看空的观点你都能有理有据的反驳,这大概率是个好机会

12 学会承担责任

如果我们永远把交易错误的原因归咎于市场、公司、证监会,或者不该听某某人的意见,我们就永远都不可能成长。

大环境是赛道,个人体系是赛车,赛道每个人面对的都一样,一个赛车手想取得好成绩,改进赛车才是我们努力的方向,而不是要求主办方按自己的想法去建赛道。

这个市场好或不好,是否有缺陷,都有人持续从这个市场赚钱,如果觉得这个市场完全就是个骗局或者无药可救,最好的选择是离开,而不是一边谩骂一边沉迷其中。

有一句话我觉得非常好:不妨先做出点成绩,然后再去强调你的感受,不然在别人眼中你就只会叽叽哇哇,怎么看都是矫情。

英国圣公会主教墓碑上的一段话:

当我年轻自由的时候我的想象力没有受到任何局限,我梦想改变这个世界。

当我渐渐成熟明智的时候 我发现这个世界是不可能被改变的。

于是我将眼光放的短浅了一些 那就只改变我的国家吧 但是我的国家似乎也是我无法改变的。

当我到了迟暮之年 抱着一丝努力的希望,我决定只改变我的家庭,我亲近的人。

但是 他们根本不接受改变

现在 在我临终之际 我才忽然意识到

如果最初我只改变我自己,接着 我就可以依次改变我的家人

然后在他们的激励和鼓励下,我也许就能改变我的国家

在接下来,谁又知道呢?

也许我连整个世界都可以改变

如果我们想要改变世界之前想到的是先改变自己,也许事情就没那么难了。

13 我们永远赚不到认知以外的钱

开始写分享以后收到最多的提问,就是:老师某某股票可以买吗?

实际上当你把决策交给别人的时候,这笔交易就很难成功了,再好的企业如果自己看不懂逻辑都没意义,涨了十倍的茅台中间也会有无数下跌的时候,大部分企业经营也不会永远一帆风顺,如果你不是真心认可,不可能面对长涨跌耐心持有很多年。

只是因为别人喜欢买入,最后的结果一定是涨一点担心回撤拿不住,跌了担心别人的意见不可靠很恐慌。

14 难走的路往往越走越好走,好走的路往往越走越艰难

付出和收获一定是成正比的,这个世界上没有既简单又能赚大钱的方法,即使有,因为过于简单,也会因为无数新进入的参与者把他的收益降低。

想在股市赚钱,必须付出对应的努力,如果这事简单到打听消息,随便看看K线,追追热点就能做到,不会有70%的人都亏钱。

别人选择了安逸,你选择了奋斗,你就必须要比别人更努力,你不能一边期望将来比选择安逸的人过的更好,现在又想和选择安逸的人一样舒服。

一旦选择了投资这条路,不断学习这件事是不可能逃避的。

美国心理学家威廉·詹姆士说:「播下一个行为,收获一种习惯;播下一种习惯,收获一种性格;播下一种性格,收获一种命运。

比如阅读,同样的时间拿来追剧一定更舒服,并且有时候即使看了一两天书也没啥大改变,最终就放弃了,但实际上好的习惯都是在将来能给我们带来收益,而坏习惯总是马上能让我们得到快乐。

好习惯的养成需要持之以恒的努力,虽然短期内效果并不是那么明显,但是只要你坚持下去,每天进步一点点,最终会超越自己,实现不可能。

坏的习惯每天让我们沉迷于当下的快乐,每次都想着明天开始,转眼一看一年就这么过去了。

15 这不是一条快的路

股市很难赚快钱,因为他的赔率不足够高,买彩票可以几千中500万,在股市不行。

在股市靠承担高风险换取高回报,不足以一次解决问题,保持长期对就必须要降低风险偏好,这就意味着不可能持续有很高的收益。

我们不能盲目的觉得前30~40年造成的生活现状,进入股市分分钟就解决了,这是一条必须脚踏实地一步步认真走好的路。

所以先走好脚下的每一步,不要为了100公里外的美景忘记脚下的风险。

很多人愿意用6年时间寻找直接上6年级的方法,却不愿意从一年级开始耐心学6年。

16 投资是为了生活更好,不是为了拿现在的生活搏一把

每当你想搏一搏单车变摩托的时候,请理性一些。

如果你拿了3万5万博也没意义,几年几百倍的收益有这样的传说,他为什么是传说,14亿人就出了一个,稀有到极致才叫传说。与其奢望自己是天选之子,不如稳定理财赚点零花钱。

如果你拿了几十万,几百万,你已经小有积蓄足够幸福了,想想现在的生活,有收入,有积蓄,切莫因为一时的贪婪毁了现在的美好。

有时候小人物,小欲望,小满足何尝不是大幸福呢。

写到这,基本上想说的都写得差不多了,总之如果是在认真做投资这件事,不骄不躁,认清自己,勇于承担责任,并逐步建立适合自己性格的体系,我认为是必须的。

如果只是想在股市随便玩玩,也没什么大不了,但是切莫因为贪婪毁掉现在的生活,人生的苦,往往源自盲目的执着,总想去得到自己能力以外的东西,人生的难,难在放下,一旦放下超出自己能力的欲望,生活就会变的容易。

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